Нигерийские письма развод мошенников. «Нигерийские письма

Не так давно в компании и к частным клиентам стали приходить письма из далекой Нигерии, в которых некое высокопоставленное лицо этой страны предлагает стать коммерческим партнером национальной нефтяной корпорации и получать за это комиссионные. Обычно 99% людей смеются на такие предложение, отправляя их в мусорку, но ведь всегда найдется кто-то, кто решит проверить, в чем же дело.

Ведь всего-то надо лишь предоставить номер банковского счета, вдруг туда попадут какие-то деньги. Именно этот один процент и есть клиентура нигерийского преступного синдиката, который не один десяток лет раскручивает крупную криминальную аферу по всему миру. Такое мошенничество получило название "Схема 419" по названию номера статьи нигерийского уголовного кодекса.

После того, как клиент выходит на связь с отправителями, начинается бурная деятельность по подготовке к отправке денег на его счет. Этому свидетельство многочисленные факсы из Африки с кучей государственных печатей. И вот, когда деньги уже почти получены, оказывается, что необходимо оплатить налог за перевод средств за рубеж.

Сумма налога довольно невелика по сравнению с ожидаемым кушем, поэтому предприниматели обычно недолго думая переводят каких-то 10 тысяч долларов в Нигерию. Дальше - больше, теперь уже надо оплатить банковскую комиссию в размере 20 тысяч. Многим становится ясно, что они попали на крючок, но остановиться не могут, так как желаемая цель близка.

Дальше следуют пошлины, взнос за открытие счета, взятки, государственный сбор и т.д. Бизнесмен будет платить и платить, пока не осознает свою жестокую ошибку или пока не окончатся средства. Худшим вариантом будет отправиться лично в Африку, чтобы выяснить все на месте. Ведь поражение в игре на чужом поле обеспечено. Бизнесмена встретят с распростертыми объятиями и проведут встречи с высокопоставленными "чиновниками". Только вот цель одна - получение от иностранца денег, известны даже случаи убийств в Нигерии, связанные со "Схемой 419".

Сам такой вид мошенничества зародился к середине 80-х годов. Дело в том, что Нигерия обладает не только самым большим населением на материке, но и значительными запасами нефти и газа. Однако после обретения независимости в 60-х страна никак не может реализовать свой потенциал и обрести политическую стабильность. Это и привело к появлению и распространению организованной преступности, реализующей свои схемы. А обвал цен на нефть в 80-х привел к высвобождению группы образованных и высокооплачиваемых специалистов, которые и образовали костяк "Схемы 419".

Сегодня масштабы деятельности преступного синдиката поражают, а с появлением Интернета они еще больше увеличились. Письма из Нигерии расходятся сегодня по всему миру миллионами. Хотя многим и покажется такая схема смешной, только в США по оценкам полиции мошенниками собирается ежегодно урожай порядка ста миллионов долларов, при этом четко наблюдается тенденция к росту. Сегодня в числе адресатов и россияне, в мировых же масштабах счет идет на сотни миллионов в год.

Расчет преступников прост - жадность заглушает голос разума. Некоторые эксперты даже оценивают, что "Схема 419" является третьей по величине статьей оборота хозяйства Нигерии. Вот один из примеров. Бухгалтер небольшой юридической фирмы Энн Поет получила письмо от доктора Мбусо Нельсона, который представлял горную промышленность ЮАР.

В течении восьми месяцев в 2002 году Энн перевела в общей сложности на счета в ЮАР 2,1 миллиона, ожидая получения 4,5 миллиона своих комиссионных. Конечно же, никаких денег она не получила, а вот тюремный срок скорее всего получит. Юридическая же компания безуспешно пытается вернуть свои средства, аргументируя это тем, что их бухгалтер не имел права на перевод денег.

Вариантов такого письма несколько сотен, а то и тысяч. Некоторые из них можно считать настоящими литературными шедеврами, так как слезы наворачиваются при их прочтении. Это и письма от несчастной генеральской вдовы, которой требуется именно Ваша помощь для вывода денег и письмо, о выигрыше в лотерею крупной суммы денег. Свежий вариант аферы на эту тему получил название "Черные деньги".

В этом случае миллионы долларов наличными были вывезены из Нигерии в США, а для безопасности их подвергли химической обработке, благодаря которой купюры стали абсолютно черными. Клиенту предлагается купить дорогостоящий реактив для возврата деньгам нормального вида, а для убедительности демонстрируется, как 2-3 последних оставшихся капель волшебной жидкости делают из черной бумажки полноценную стодолларовую купюру. Надо ли говорить, что доверчивый клиент останется в итоге с кучей непонятных бумажек и неизвестной жидкостью?

Для правоохранительных органов США нигерийская организованная преступность стала самой настоящей головной болью. В Америке вообще довольно крупная нигерийская диаспора, насчитывающая около 100 тысяч человек, неудивительно, что эти люди используют разнообразные схемы, а не только рассылку привлекательных писем. Так, часто применяется интеллектуальное мошенничество, связанное с кредитными картами, банковскими счетами и т.д.

В 2002 году были предъявлены обвинения сотруднику телекоммуникационной компании Филипу Каммингзу, который продавал преступникам данные о клиентах (имена, номера счетов, кредитная история и т.д.) по 60 долларов за комплект. В итоге от имени клиента в банк поступало письмо о смене адреса, на новый подставной адрес выписывалась новая кредитка, чековая книжка, открывалась кредитная линия. Число жертв составило более 30 тысяч, а общая сумма урона достигла почти 3 миллиона.

В США даже существует специальная государственная программа по борьбе с нигерийской преступностью, в рамках которой координируется работа различных служб и органов. Пока успехов не так много, удается задержать лишь тех, кто работает непосредственно в США. Чаще же всего преступники орудуют прямо в Нигерии, а с юстицией этой страны у американцев связи не налажены.

Власти африканской страны даже выпустили специальные пресс-релизы, сообщающие, что никакой ответственности за деятельность мошенников государство не несет. В итоге Нигерия попала в своеобразный "черный список", как государство, которое не ведет должной борьбы с финансовой преступностью.

Однако не все так печально в деле борьбы с мошенниками, прорыв был совершен в 2002 году правоохранительными органами ЮАР, которые арестовали сразу несколько человек Нигерии, Камеруна и ЮАР, которых подозревают в совершении такого рода мошенничества. Некоторые из них уже осуждены и отбывают внушительные тюремные сроки. При аресте у аферистов были обнаружены диски со списками адресов фирм по США и Англии, образцы нигерийских писем, а также несколько десятков телефонов и SIM-карт к ним.

Доподлинно неизвестно, есть ли у "Схемы 419" единый мозговой центр, или же это народный промысел. Говорят, что в любом интернет-кафе Западной Африки есть несколько человек, трудолюбиво рассылающих заманчивые предложения. Внедриться же спецслужбам в эти преступные схемы не удается, ведь они зачастую строятся на племенных отношениях, куда посторонних просто не пускают.

Говорю сразу: РАЗВОД .

Такие письма особое распространение получили в Нигерии, причем еще до распространения Интернета они распространялись по обычной почте, начиная с середины 1980 годов. Нигерия имеет печальную репутацию одной из самых коррумпированных в мире. По уровню доходов от внешних валютных операций в настоящее время мошенничество в Нигерии занимает четвертое место. С появлением интернета «нигерийские письма» стали нарицательным понятием.
Как правило, у получателя письма просят помощь в многомиллионных операциях, обещая солидные проценты с сумм. Если получатель согласится, у него выманиваются всё большие суммы денег на сборы, взятки и т. д. В худших вариантах жертве предлагается полулегально прибыть в Нигерию, где его либо арестовывали за незаконное прибытие в страну и у него вымогаются деньги за освобождение, либо похищали с целью получения выкупа. Письма отправляются от имени бывшего короля, президента, высокопоставленного чиновника или миллионера с просьбой о помощи в банковских операциях, связанных с переводом денег из Нигерии или другой страны за границу, получением наследства и т. п., якобы облагаемых большим налогом или затруднённых по причине преследований в родной стране. Нигерийские письма отправлялись, в частности, и от имени секретарей, казначеев, и даже жен российских миллионеров. Другой распространённый вариант — письма якобы от работника банка или от чиновника, узнавшего о недавней смерти очень богатого человека «с такой же фамилией», как у получателя письма, с предложением оказать помощь в получении денег с банковского счёта этого человека. Речь в письмах обычно идёт о суммах в миллионы долларов, и получателю обещается немалый процент с сумм — иногда до 40%.

К солову, года полтора-два назад письмо от "богатой нигерийской наследницы" получил один мой друг. Паренек весьма скептически настроенный и в манну небесную не верящий. Общался из чистого желания "позырить" что будет дальше. В итоге он полностью прекратил переписку после просьбы жениться и прислать денег на дорогу .

ПЕРВОЕ

FROM:Kabelo Manda
Электронная почта [email protected]
ИОГАННЕСБУРГ
ЮЖНАЯ АФРИКА

Дорогой,

Я - Г. Кабело Манда из Либерии. Сын последнего Бригадира Джона Манды теперь живет в Южной Африке, я получил ваш контакт от делового справочника здесь в Южной Африке и мне от имени моей овдовевшей Матери госпожи Мэри Манды и моей сестры, я решил входить в контакт с Вами для помощи, чтобы передать(переместить) сумму США $25.5m (Двадцать Пять Миллионов Пяти Сотен Тысячи, Доллары Соединенных Штатов) унаследованный от моего последнего отца в ваш персональный или счета компании. Перед моей смертью отцов он был главный отвечать за руки(оружие) и закупку боеприпасов для Либерийских вооруженных сил. В его, БУДЕТ?, он определенно тянул(рисовал) мое внимание к этой сумме
США $25.5M, который он внес в безопасной коробке частных
Компания безопасности в Южной Африке на мое название(имя).

ФАКТИЧЕСКИ, МОЙ ОТЕЦ СКАЗАЛ В ЕГО?? И я БУДУ УКАЗЫВАТЬ:? Мой любимый сын, я желаю тянуть(рисовать) ваше внимание к сумме США $ 25.5M (Двадцать Пять Миллионов Пяти Сотен Тысячи Объединенного
Заявляет Доллары) который я внес в коробке с компанией безопасности в Иоганнесбургской Южной Африке. В течение войны, я был очень посвящен и совершен(передан) к победе(завоеванию) войны против Мятежников, пока я не выяснил, что старшие армейские чиновники(офицеры) и высшие Правительственные функционеры были занятая помощь самостоятельно с Правительственными Фондами и свойствами и посылкой их к иностранным странам. Из-за этого, когда я и прежний специальный советник Президента мы были назначены Президентом (Президент Чарльз Тейлор) купить руки(оружие) из Южной Африки, мы видели это как золотая возможность и отклонили деньги, которые мы разделились, и я получил общее количество АМЕРИКАНСКИХ Долларов 25.5 Миллионов. В случае моего отсутствия на земле, вызванной смертью только, Вы должны войти в контакт с надежным иностранным партнером, чтобы помочь Вам передавать(перемещать) эти деньги из Южной Африки для инвестиционных целей. Я внес деньги на ваше название(имя), и Вы можете требовать этого один с кодексом депозита. Ваша мать имеет все документы. Берите хорошую заботу(осторожность) о нашем небольшом семействе. От вышеупомянутого, Вы поймете, что жизни и будущее моего семейства зависят от этих денег, также я буду очень благодарен, если Вы можете помогать нам. Мы теперь живем в Южной Африке, поскольку ищущие политического убежища и финансовые законы Южной Африки не позволяют Ищущим Убежища некоторые финансовые права на такое огромное количество денег. Ввиду этого, я не могу вкладывать эти деньги в Южную Африку; следовательно я прошу, чтобы Вы помогли мне передавать(перемещать) эти деньги из Южной Африки для инвестиционных целей. Для вашего assitance я подготовлен, чтобы предложить Вам 40%of, полные фонды, и 60 % будут сохраняться для меня и моего семейства. Пожалуйста войдите в контакт со мной с адресом вышеупомянутая электронная почта, если Вы - intrested к assit нас и пожалуйста, конфиденциальность этой сделки высоко необходима.

Лучшие пожелания,

Г. Кабело Манда {для семейства}.

ВТОРОЕ

Доброго Вам дня. Извините ради Бога за то, что решил Вам написать. Поверьте у меня безвыходное положение. Пишет Вам инвалид Просенюк Алексей из Тбилиси мне 36 лет со мной в 1999г. произошел несчастный случай, я попал в автомобильную аварию 3 человека погибли на месте, а я чудом остался в живых. Пол года пролежал в больнице врачи удали 3 кровяных тромба, но 2 еще остались они находятся глубоко в мозгу. Они препятствуют нормальному доступу крови к мозгу, поэтому я не могу разговаривать и не могу передвигаться без посторонней помощи. У меня такая-же ситуация в которой оказался Николай Караченцев но в отличие от него у меня нет средств на то чтобы сделать операцию. Это возможно в институте им. Бурденко. Дело в том, что у нет родственников на данный момент живу у чужих людей, которые меня приютили которые сами испытывают острую нужду практически во всем, потому что работы нет никакой и не предвидится в ближайшее время. Я был вын! ужден долгое время жить на улице. Куда я только не обращался за помощью, но везде ответ один извините, но мы ничем помочь не можем. У людей, у которых я живу, есть компьютер правда очень старый, но письма писать можно вот я решил написать может кто-то сможет оказать небольшую помощь, потому что мне необходимо сделать компьютерную томографию мозга, чтобы врачи смогли назначить хоть какое-то лечение, потому что моя жизнь невыносима я не могу разговарать не могу ни сидеть, ни спать нормально постоянные боли мучают меня уже 6 лет. Вы себе представить нем можете, какая у меня жизнь. Я Вас прошу, умоляю ради Христа помогите мне, если у вас есть возможность. При необходимости могу выслать копию справки N-27 подтверждающее мое нынешнее состояние, к сожалению других документов, у меня нет. Заранее огромное Вам спасибо с нетерпением жду от Вас ответa.
Удачи здоровья и благополучия Вам и Вашим близким и родным. Да храни Вас Господь.
Рука дающего не оскудеет.

Это не афера и не очередное надувательство я действительно нуждаюсь в Вашей помощи со мной можно связаться по e-mail [email protected] или по тел. +995-93-16-84-86
Попросите Аню это женщина, у которой я сейчас живу, потому что мне очень сложно говорить.

С уважением Алексей.

Каждый месяц фильтры «Лаборатории Касперского» ловят несколько десятков тысяч писем от мошенников на разных языках.

Больше всего рискуют стать жертвой злоумышленников новички, которые начали пользоваться Всемирной паутиной недавно и поэтому либо не знакомы с советами по безопасности, либо просто достаточно наивны и готовы всерьез отнестись к заманчивым обещаниям аферистов.

Эксперт «Лаборатории Касперского» Мария Рубинштейн в своей статье рассказывает об одном из наиболее распространенных видов мошенничества – так называемых «нигерийских письмах».

Такое название они получили потому, что впервые появились именно в Нигерии в 1980-е годы. Суть мошеннической схемы проста.

Изначально злоумышленники писали письма, как правило, от имени вдов опальных нигерийских чиновников/диктаторов и просили помощи в выводе за границу своего миллионного состояния. Получателю письма обещали солидное вознаграждение за эту услугу.

Для успешного проведения операции от адресата требовалось оплатить накладные расходы, потратив незначительные по сравнению с обещанными барышами средства. Получив их, безутешная богатая вдова исчезала.

Со временем арсенал мошенников пополнился новыми сюжетами. Сейчас легенда может варьироваться.

Например, аферисты заманивают жертву сообщением об оставленном ей неизвестным богатым родственником наследстве или пишут от имени военных, нашедших в какой-нибудь «горячей» точке сокровища убитого террориста.

Но и в этом случае, вступив в переписку, доверчивый получатель письма узнает, что для получения обещанной суммы нужно либо заплатить за открытие счета, либо оплатить услуги посредников, либо понести еще какие-то расходы - совершенно незначительные по сравнению с будущим кушем.

Получив деньги, вдова, адвокат покойного родственника или американский солдат перестают отвечать на письма, и найти их уже невозможно.

Пример «нигерийского» спам-письма, составленного с помощью автоматического переводчика

Дорогие,

Я Пол Коффи (САТ), пишу Вам в связи с моего покойного клиента Поздно Mr.P.A.Cергеев, который скончался 21 апреля 2003 вместе со всей family.I пытались найти какой-либо из членов его семьи для оказания помощи в repartrating фонд, который он хранится в доме финансирование на сумму USD $ 10.5million.

Please я хотел бы, чтобы связаться со мной через мой личный адрес электронной почты [email protected] так, что я могу дать подробности относительно иска.

Я с нетерпением жду ответа от Вас в ближайшее время.

Да благословит вас Господь.

С наилучшими пожеланиями,

Barr.koffi Павла (S.A.T)
**********@hotmail.com

«Если в письме незнакомый человек обещает вам миллионы в наследство, в подарок или в награду за посредничество, хорошенько подумайте, прежде чем отвечать.

Такие сообщения рассылают только мошенники, – предостерегает Мария Рубинштейн. – И если в качестве доказательства своей честности незнакомец высылает отсканированные копии документов, не торопитесь ему верить.

С фальсификацией документов у мошенников обычно нет никаких проблем. Если вы получили письмо с заманчивым предложением от незнакомого отправителя, самое безопасное – просто удалить его».

Сюжеты мошенничества с «нигерийскими письмами» достаточно разнообразны.

Наиболее часто письма отправляются от имени бывшего короля, президента, высокопоставленного чиновника или миллионера с просьбой о помощи в банковских операциях, связанных с переводом денег из Нигерии или другой страны за границу, получением наследства и т.п., якобы облагаемых большим налогом или затруднённых по причине преследований в родной стране. Нигерийские письма отправлялись, в частности, и от имени личного секретаря Ходорковского.

Другой распространённый вариант - письма, якобы, от работника банка или от чиновника, узнавшего о недавней смерти очень богатого человека «с такой же фамилией», как у получателя письма, с предложением оказать помощь в получении денег с банковского счёта этого человека.

Речь в письмах обычно идёт о суммах в миллионы долларов, и получателю обещается немалый процент с сумм - иногда до 40%.

Мошенничество профессионально организовано: у мошенников есть офисы, работающий факс, собственные сайты, часто мошенники связаны с правительственными организациями, и попытка получателя письма провести самостоятельное расследование не обнаруживает противоречий в легенде.

Если получатель письма отвечает мошенникам, ему посылают несколько документов. При этом используются подлинные печати и бланки крупных фирм и правительственных организаций. Нередко в аферах участвовали реальные правительственные или банковские чиновники Нигерии.

Затем у жертвы просят деньги на сборы, постепенно увеличивая суммы сборов для обналичивания, или на взятки должностным лицам, или могут, например, потребовать положить 100 тысяч долларов в нигерийский банк, мотивируя от имени сотрудников банка, что иначе перевод денег запрещён.

В некоторых вариантах жертве предлагают поехать полулегально в Нигерию якобы для тайной встречи с высокопоставленным чиновником (без визы), там он похищается или попадает под арест за незаконное прибытие в страну и у него вымогаются деньги за освобождение. В худших вариантах он может быть даже жестоко убит.

Часто в ходе вымогательства мошенники используют психологическое давление, уверяя, что нигерийская сторона, чтобы заплатить сборы, продала всё своё имущество, заложила дом и т. д.

Разумеется, обещанных денег жертва в любом случае не получает: их просто не существует.

Хотя уже много лет в средствах массовой информации детально объясняется механизм мошенничества, массовость рассылки приводит к тому, что находятся всё новые и новые жертвы, которые отдают мошенникам крупные суммы денег.

Значительную роль в распространении нигерийских писем играли молодые студенты или выпускники нигерийских университетов, не нашедшие надлежащей работы. Позже жанр распространился и на другие страны.

В последнее время полиция многих стран и власти Нигерии стали предпринимать жёсткие меры для расследования и пресечения случаев распространения нигерийских писем, однако рассылки не прекратились.

Сравнительно недавно появились и российские аналоги «нигерийских писем», в которых переписка ведётся от лица несуществующего «российского бизнесмена», якобы нуждающегося в помощи адресата в переводе своего огромного состояния из России в другую страну (разумеется, за щедрое вознаграждение).